연금저축펀드 고정 포트폴리오 

시장상황에 따라 펀드를 변경하지 않고 자산배분된 틀에서 중기적으로 가져갈 고객을 위한 포트폴리오입니다.

주요국의 금리인상 정책이 향후 1~2년간 지속될 것으로 보이며, 이 기간동안 흔히 알고 있는 채권의 포지션이 안전자산이 아닌 위험자산으로 인식됨으로써 채권자산은 과감히 빼고

자산배분펀드와 선진국펀드2개, 신흥국펀드2개로 분산하여 투자하기로 함.

피델리티글로벌티크놀로지: 미국중심의 4차산업 관련 기업에 집중 투자. 향후 4차 산업의 수혜를 받을 것으로 전망

슈로더유로펀드: 주요국 증시 가운데 가장 매력적인 밸류에이션을 가지고 있음. 점차 개선되는 경제지표 호조세. 유로존 탈퇴를 하게 될 영국의 투자 비중은 zero

삼성아세안: 아세안국가 중 GDP 규모가 큰 순으로 투자. 장기적인 성장가능성을 바라보고 투자.

BRICs업종대표: 브릭스펀드 중 4개의 국가 투자 비중이 그나마 균일하게 들어감. 특히 원자재가격 반등으로 러시아와 브라질이 수혜를 입을 것으로 전망됨. 인도의 경제성장 호조세도 유지 중. 다만 중국의 경제 경착륙 우려는 상존.

모니터링은 상시로 함

펀드변경은 연1회로 특이한 사항이 없을 경우 유지 지속함.

- 국제공인재무설계사 최명진